La Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) es el conjunto de obligaciones legales destinadas a evitar que el dinero procedente de actividades ilícitas (fraude, narcotráfico, corrupción, evasión fiscal, etc.) o destinado al terrorismo se introduzca o se mueva dentro del sistema económico legal.
En España está regulada principalmente por:
Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Real Decreto 304/2014 (Reglamento)
A los llamados “sujetos obligados”, entre los que destacan:
Entidades financieras y aseguradoras
Gestorías y despachos profesionales
Inmobiliarias y promotores
Abogados, notarios, asesores fiscales y contables
Joyeros, casas de subastas, comerciantes de bienes de alto valor
Casinos y juego
Operaciones en efectivo (límites y control)
Si no cumples con la Prevención de Blanqueo de Capitales, las consecuencias pueden ser muy graves.
Sanciones muy elevadas
Inhabilitaciones
Daño reputacional grave
Responsabilidad de administradores
Lo ideal es hacer un análisis legal de tu negocio. Puedes pedir ayuda a un consultor especializado que te revise gratis si lo estás haciendo bien y te diga lo que te falta. Así te aseguras de estar tranquilo y evitar sustos.
